N'incluez jamais ces 2 choses dans votre testament, avertissent les experts

Créer un testament est l'une des activités les moins agréables de la vie. Non seulement cela vous oblige à faire face à votre propre décès, mais cela vous oblige également à considérer comment vos proches vont passer après votre départ. Quelle que soit l'inconfort, c'est une étape nécessaire pour s'assurer que votre succession est gérée comme vous le jugez. Malheureusement, il y a plusieurs faux pas communs que les gens font lors de la planification successorale qui peut conduire à des résultats indésirables. Lisez la suite pour découvrir les deux choses que vous ne devriez jamais inclure dans votre volonté, ainsi que ce que vous devez remplacer à la place.

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N'incluez jamais un cadeau conditionnel dans votre testament.

Un cadeau conditionnel est lorsque l'argent ou la propriété est offert uniquement quand et si un événement spécifique a lieu. Par exemple, un grand-parent pourrait laisser un cadeau conditionnel à leur petit-enfant s'il est diplômé de l'université ou de se marier. Cependant, ces dispositions, qui sont souvent rédigées dans l'espoir d'encourager ou de décourager certains comportements, la tendance à devenir désordonnée. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb

Eido Walny, Fondateur du cabinet d'avocats de la planification successorale et de la protection des actifs Walny Legal Group LLC, note que même l'état de base de l'obtention du collège peut se transformer en champ de mines. "Et si le bénéficiaire décide de poursuivre les métiers, certainement une décision honorable et rentable?"Dit Walny. "Et si le bénéficiaire accélère au collège et se voit offrir un excellent emploi avant d'obtenir son diplôme?"

Blocs routiers similaires - et, souvent, des solutions créatives de bénéficiaires qui souhaitent déverrouiller leur héritage qui se trouvent également avec d'autres cadeaux conditionnels. Donc, vous voudrez peut-être les sauter entièrement.

Au lieu de cela, créez une confiance.

Il existe encore des moyens de réaliser l'esprit du cadeau conditionnel sans impliquer la loi. "Vous pouvez plutôt offrir au legs carrément, sans condition mais y compris les encouragements que le bénéficiaire fait quelque chose de spécifique", explique Marcus O'Toole-Gelo, un partenaire du cabinet d'avocats Cona Elder Law.

Une autre option serait de conserver le cadeau dans une fiducie pour votre bénéficiaire. "En leur créant une fiducie, vous pouvez nommer un fiduciaire pour en être responsable après votre décès, qui peut avoir une discrétion quant au moment et au montant des distributions", explique O'Toole-Gelo. "Vous pouvez également spécifier à quel point cette discrétion doit être étroite ou large."

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Soyez prudent avec le montant des legs du dollar.

La deuxième chose que vous ne devriez jamais inclure dans votre testament est un legs de montant en dollars. Bien que cela puisse sembler courant, il n'est pas recommandé et pourrait provoquer une faille massive dans la famille.

Walny raconte une telle histoire d'horreur. "Il y a plusieurs années, j'avais un cas où une femme a eu deux enfants: l'enfant de bienfaisance qui a pris soin de maman dans sa vieillesse et un deuxième enfant moins bien intentionné", dit-il. "Lors de la rédaction du legs de son domaine de taille raisonnable, maman a laissé 50 000 $ au deuxième enfant avec le solde du premier enfant, qui à l'époque aurait pris beaucoup plus. Malheureusement, en raison des circonstances, la succession ne valait que 75 000 $ qu'au moment où les legs ont été distribués."

En fin de compte, les enfants ont obtenu des quantités forestières différentes de ce que la mère avait prévu.

Au lieu de cela, utilisez des pourcentages.

Heureusement, il existe un moyen facile d'éviter de tels cauchemars. "Je recommande généralement que les legs soient faits en pourcentage de la succession totale, plutôt que comme un montant en dollars", explique Walny. De cette façon, votre succession sera auto-corrigée pour la taille et chaque bénéficiaire obtiendra sa part appropriée.

Bien sûr, chaque testament est spécifique à la personne qui le crée. Pour vous assurer que le vôtre est fait correctement, rencontrez un professionnel de confiance pour créer une volonté qui vous profite et vos proches sans aucun snafus inattendu.

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