Si vous avez plus de 50 ans, ne laissez pas cela de votre volonté, dit expert

Bien qu'il puisse être inconfortable à penser, l'une des décisions financières les plus importantes que vous puissiez prendre à mesure que vous vieillissez est de mettre en place un testament. Malgré le bilan émotionnel, cela peut provoquer à court terme, avoir le contrôle sur ce qui se passe avec votre succession lorsque vous décédez en vaudra la peine. Sans testament, les décisions prises sur votre propriété et vos actifs seront remises aux tribunaux locaux, ce qui peut rendre une période déjà plus difficile encore plus difficile pour vos proches. Lisez la suite pour voir la seule chose qu'un expert financier a conseillé de ne pas laisser de votre volonté si vous avez plus de 50 ans.

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Vous devez répondre à la possibilité d'incapacité.

Selon une enquête en 2021 de la prise en charge.com, près des deux tiers des adultes n'ont toujours pas de testament. Bien sûr, discuter de la planification successorale n'est pas facile mais la réalité est, c'est nécessaire. Mais même pour ceux qui ont ou prévoient de cocher cette case bientôt, beaucoup ne considèrent pas souvent un plan pour lutter contre la possibilité d'incapacité. "Votre plan n'est pas complet à moins que vous ayez également un moyen de traiter l'incapacité", explique l'avocat de New York City Trusts and Estates George Bischof. "L'outil simple pour cela est la procuration, l'outil plus robuste pour cela serait une fiducie à vie ou une fiducie révocable."Dans le cas où vous êtes incapable de prendre des décisions en raison de votre état mental ou de votre handicap, cela agit comme une sécurité.

Votre volonté ne devrait pas rester seul.

Selon Bischof, un testament devrait "faire partie d'un ensemble de documents qui s'adressent non seulement à qui obtient quoi et qui fait quoi à votre mort, mais aussi qui peut s'occuper des affaires si vous n'êtes pas en mesure de prendre soin de vous-même."La désignation de quelqu'un à l'avance vous permet d'éviter d'avoir une implication des tribunaux et vous permet de prendre le contrôle de votre avenir. "La loi vous offre de nombreuses opportunités de sélectionner qui aura l'autorité et la prise en charge de vous si vous devenez invalide", explique-t-il. En fin de compte, c'est quelque chose que vous pouvez et devriez discuter avec un avocat de la planification successorale ou de quiconque vous aide à créer votre testament.

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Assurez-vous d'avoir des sauvegardes dans votre testament.

La sélection des êtres chers en qui vous avez confiance devrait être le cas dans toutes les parties du processus de planification successorale. Mais il est important de s'assurer que vous avez des sauvegardes au cas où quelqu'un ne pourra pas remplir son rôle. "Beaucoup de gens à l'âge de 50 ans et voient leurs enfants prospères et productifs faire leur chemin dans le monde manquer l'idée que leurs enfants peuvent ne pas être disponibles ou pouvoir jouer un rôle", explique Bischof.  Nommer plus d'une sauvegarde ou un successeur peut ne pas sembler être significatif, mais vous devez considérer la possibilité qu'un être cher puisse être invalide, vous présélectionner ou être indisponible. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb

Gardez votre testament à jour.

Au fur et à mesure que votre vie change, faites vos besoins. Il est important de vous assurer que votre volonté est à jour. "Vérifiez vos testaments de temps en temps et assurez-vous qu'il reflète votre plan actuel", explique Bischof. De plus, vous devez vous assurer de savoir où se trouve une copie originale du testament, car "c'est comme un passeport."Il est important de garder une trace, dit-il. Mais ça ne veut pas dire que tu dois y tenir toi-même. "Cela peut être avec votre avocat ou un autre endroit sécurisé", explique Bischof. "Mais tu veux savoir où c'est."

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